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5月25日，7家銀行被暫停托管基金的消息在業(yè)內(nèi)傳開。有消息稱，恒豐、招商、興業(yè)、北京、浦發(fā)、廣發(fā)、平安等多家銀行，今年因受到銀保監(jiān)會處罰，銀行托管的新報基金和在審基金全部暫緩受理與批復(fù)。
不過，一位接近北京銀行人士對第一財經(jīng)記者表示，該行未接到上述監(jiān)管處罰通知，此外銀行托管的新報基金和在審基金業(yè)務(wù)也未暫緩受理批復(fù)。有業(yè)內(nèi)人士稱，由于北京銀行屬地監(jiān)管歸北京銀監(jiān)局，不排除接到通知有時滯的情況。
隨后，興業(yè)銀行人士回復(fù)第一財經(jīng)記者稱：“截至目前，本行并未收到監(jiān)管機構(gòu)關(guān)于暫停本行基金托管業(yè)務(wù)的相關(guān)通知，各項資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)保持正常運營。”
不過，一家未在上述名單上的股份制商業(yè)銀行托管部人士向第一財經(jīng)記者確認(rèn)了上述消息。他稱，上述銀行是由于內(nèi)控等問題被監(jiān)管檢查，收到了懲罰通知書。此外，只有上述點名銀行新報基金和在審基金暫緩業(yè)務(wù)，存量業(yè)務(wù)不受影響。
截至記者發(fā)稿，尚未收到上述其他銀行對此的回復(fù)信息。
由于多家股份制銀行托管業(yè)務(wù)違規(guī)被罰，暴露出行業(yè)亂象依舊嚴(yán)重。上述股份制商業(yè)銀行托管部人士表示，后續(xù)是否會有銀行由于審慎考慮自動暫緩新報基金和在審基金尚不好說。
“如果是公募基金托管，問題不大，風(fēng)險不大；如果是私募基金，由于投資范圍更廣，投資的品種更廣，對于托管而言，除了資金清算，主要還起到投資監(jiān)督的作用。處罰涉及的問題可能是投資監(jiān)督上沒有監(jiān)督到位，例如，可能托管銀行指出不符合投資合同約定，但未監(jiān)督到位，造成風(fēng)險。”某國有大行省分行托管部人士對第一財經(jīng)記者解釋道。
他還稱，如果此次涉及這么多銀行，很可能是托管行業(yè)整體的問題，目前除了銀行之外，證券公司也能進行托管，對托管行業(yè)的監(jiān)管也是跨“一行兩會”的綜合監(jiān)管。
值得注意的是，5月4日，銀保監(jiān)會的巨額罰單再度襲來，其中3家股份制商業(yè)銀行都吃了5000萬元以上大額罰單。招商、興業(yè)與平安銀行均在重罰之列。其中，對興業(yè)銀行罰款5870萬元，因多項業(yè)務(wù)違法違規(guī)；對招商銀行罰款6570萬元，因涉及理財、房地產(chǎn)貸款等業(yè)務(wù)違規(guī)；對浦發(fā)銀行罰款5845萬元，因涉及理財、貸款等業(yè)務(wù)違規(guī)。
此前，4月20日，銀保監(jiān)會在官網(wǎng)發(fā)布的《穩(wěn)中求進從嚴(yán)監(jiān)管切實打好防控金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)》一文中披露，前3個月共處罰銀行業(yè)、保險業(yè)機構(gòu)646家次，罰沒合計11.58億元，責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)12家次。處罰責(zé)任人員798人次，罰款合計2861.85萬元，取消任職資格及禁止從業(yè)107人。
